Systematic Investment Plan in Hindi | SIP kya hai in hindi | आज के समय में हर व्यक्ति स्मार्ट बनते जा रहा है और अब वह चाहता है कि उसे अपने पैसे को भी स्मार्ट तरीके से इन्वेस्टमेंट करना चाहिए और SIP यानी कि सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान एक smart तरीका है अपने पैसे को इन्वेस्ट करके ज्यादा से ज्यादा रिटर्न पाने का और वह भी बिल्कुल safe तरीके से |
इन्वेस्टमेंट कई प्रकार के होते हैं जैसे share इन्वेस्टमेंट, mutual fund investment, property investment, gold investment,Cryptocurrency investment etc. इन सारे इन्वेस्टमेंट के बारे में तो हमने सुना होगा आज हम जानेंगे SIP kya hota hai in hindi और कैसे यह दूसरे इन्वेस्टमेंट से बिल्कुल अलग है |
इस पोस्ट में मैं आपको बताऊंगा SIP कैसे काम करता है, इसके फायदे क्या है, कितने रुपए इसमें इन्वेस्ट करना चाहिए, और साथ में आपको बताऊंगा कि मैंने कब और कितने रुपए से एसआईपी इन्वेस्टमेंट करना शुरू किया और आज के डेट में उसकी ग्रोथ क्या है |
मैं आप लोगों के साथ अपने एसआईपी इन्वेस्टमेंट का स्क्रीनशॉट भी शेयर करूंगा जिससे आप लोगों को यह अंदाजा मिल सके कि इसमें कैसे और कितना रिटर्न मिल सकता है |
तो चलिए स्टेप बाय स्टेप सभी एसआईपी (SIP) संबंधी बातों को आसान शब्दों के साथ विस्तार से जानते हैं |
SIP KYA HAI IN HINDI | (What is Systematic Investment Plan in Hindi)
आज के समय में अगर हमें कोई महंगी चीज खरीदनी पड़ जाए तो सबसे पहले हम अपनी savings (बचत) की तरफ नजर डालते हैं हम देखते हैं कि हमने कितने पैसे बैंक में जमा कर रखे हैं और हमें निराशा तब होती है जब हम अपने सेविंग से अपने मनपसंद की वह चीज नहीं खरीद पाते हैं |
इसका कारण साफ है कि हम तो मेहनत कर रहे हैं पर हमारा पैसा बैंक में जैसे का तैसा पड़ा हुआ है उसमें कोई growth नहीं है | फिर हमें ख्याल आता है क्यों ना हम अपने पैसे को कहीं ऐसी जगह पर लगाएं जहां पर रिस्क कम हो और रिटर्न ज्यादा मिले |
एसआईपी (SIP) एक ऐसा mutual fund इन्वेस्टमेंट है जहां पर हम थोड़ी-थोड़ी savings (बचत) को मंथली बेसिस पर लगा सकते हैं इसमें हमें एक साथ पैसे लगाने की जरूरत नहीं होती है हम एक निश्चित धनराशि से SIP शुरू कर करते हैं |
उस निश्चित धनराशि में एसआईपी (SIP) हर महीने उस विशेष म्यूच्यूअल फंड, जिसमें आपने निवेश किया है कि कुछ यूनिट्स खरीद लेता है(NAV) | इसमें यूनिट्स (Net Asset Value) हर महीने खरीदे जाते हैं वह भी आपके निर्धारित किए हुए निश्चित राशि के अनुसार |
इसलिए अगर मार्केट में किसी समय बहुत ज्यादा उतार-चढ़ाव भी होता है तो अगले महीने खरीदे गए यूनिट से वह बराबर हो सकता है और यही कारण है कि SIP में एक कंसिस्टेंट और अच्छी ग्रोथ देखने को मिलती है और यह दूसरे सभी इन्वेस्टमेंट से ज्यादा SAFE भी माना जाता है | (SIP kya hai in hindi)
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SIP में किसे Investment करना चाहिए ? | Who should invest in SIP?
एसआईपी की सबसे खास बात यह है कि इसमें आप कम से कम 500 या 1000 महीने से इन्वेस्ट कर सकते हैं इसलिए यह मध्यम वर्गीय परिवार के लिए बहुत ही बढ़िया इन्वेस्टमेंट है | छोटे-छोटे इन्वेस्टमेंट ही कुछ सालों के बाद एक बड़े अमाउंट में तब्दील हो जाते हैं और यही एसआईपी की सबसे खास बात है |
एक स्टूडेंट, जॉब वर्कर ,बिजनेसमैन और प्रोफेशनल इन सभी को अपने इनकम के अनुसार एसआईपी (SIP) में इन्वेस्टमेंट जरूर करना चाहिए | बाकी दूसरे इन्वेस्टमेंट के अलावा इस इन्वेस्टमेंट पर भी ध्यान देना चाहिए |
एसआईपी को आप जितनी ज्यादा सालों तक निरंतर चलाते रहेंगे आपको उतना ज्यादा फायदा मिलेगा | इसीलिए बहुत ही कम (age) उम्र में ही छोटे इन्वेस्टमेंट के साथ ही एसआईपी शुरू करना चाहिए | ताकि जब हमें हायर एजुकेशन,शादी या और किसी चीज की जरूरत पड़े तो हम अपने इस investment का लाभ उठा सकें | (SIP kya hai in hindi)
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SIP के लिए Minimum Age Limit कितना है? | What is the Minimum Age Limit for SIP?
जैसा कि मैंने पहले बताया है कि एसआईपी (SIP) हर व्यक्ति को करना चाहिए पर इसके भी अपने कुछ गाइडलाइन है | जैसे SIP करने के लिए आपकी आयु कम से कम 18 वर्ष या उससे ज्यादा की होनी चाहिए तभी आप अपने नाम से एसआईपी में इन्वेस्ट कर सकते हैं |
अगर आपकी उम्र 18 या उससे कम वर्ष की है तो भी घबराने की जरूरत नहीं आप की जगह पर आपके पैरेंट्स आपके नाम पर SIP चला सकते हैं जब तक कि आपकी उम्र 18 वर्ष नहीं हो जाती है | (SIP kya hai in hindi)
जब आप 18 वर्ष या उससे अधिक से हो जाते हैं ऐसे में आपको एक एप्लीकेशन वैलिड प्रूफ के साथ ऑथराइज डिपार्टमेंट को भेजना होगा जिसके जरिए उन्हें पता चलेगा कि अब आपकी उम्र 18 वर्ष से ज्यादा हो गई है और अब आप अपने नाम से SIP चलाने के योग्य है आपकी पुरानी SIP आपके नाम पर पूरी तरीके से ट्रांसफर कर दी जाएगी | (SIP kya hai in hindi)
कितनी amount से SIP शुरू करें? | How Much Amount To Start SIP ?
प्रत्येक इन्वेस्टमेंट का कुछ न कुछ मिनिमम अमाउंट निर्धारित होता है आपको कम से कम उतनी धनराशि का निवेश करना ही पड़ता है यही नियम Systematic Investment plan (SIP) के साथ भी है | एसआईपी आप कम से कम ₹500 से शुरू कर सकते हैं पर मेरी आपसे राय है कि आप कोशिश करें कि कम से कम ₹1000 की एसआईपी जरूर चलाएं |
अगर आप सक्षम है तो उससे ज्यादा का एसआईपी लगाकर ज्यादा मुनाफा कमा सकते हैं | एक एवरेज कमाने वाले व्यक्ति को कितना पैसा SIP में लगाना चाहिए जिससे उसे अच्छा रिटर्न मिल सके एक उदाहरण से समझते हैं | (SIP kya hai in hindi)
Example for SIP and Income in Hindi : आपके इन्वेस्टमेंट का अमाउंट कितना होना चाहिए इसका सीधा तात्पर्य आपकी इनकम से जुड़ा हुआ है | मान लीजिए एक औसतन कमाई वाले व्यक्ति जिसकी मासिक कमाई ₹15000 है और उस व्यक्ति की कुल मासिक खर्चे ₹12000 है ऐसे में उसे कम से कम ₹500 इन्वेस्ट जरूर करना चाहिए
अगर किसी व्यक्ति की मासिक कमाई 20000 से ₹25000 है और उसका खर्च 15 से ₹18000 है तो ऐसे में इसे 1000 से 2000 तक एसआईपी में इन्वेस्ट जरूर करके रखना चाहिए | (SIP kya hai in hindi )
कौनसी SIP के साथ शुरुआत करें? | Which SIP To Start With ?
SIP kya hai in hindi post में आज हम जानेंगे कि हमें शुरुआत में किस प्रकार के एसआईपी (SIP) में निवेश करना चाहिए और उसकी जानकारी हम कहां से और कैसे ले सकते हैं| मैंने जब शुरुआत में एसआईपी में इन्वेस्टमेंट किया था तो मैंने हजार रुपए के दो एसआईपी में पैसे लगाए थे धीरे-धीरे मैंने वह अमाउंट उसी एसआईपी में और बढ़ा दिया |
एसआईपी (SIP) खरीदते समय किन बातों का ध्यान रखना चाहिए वह मैं आपको इस पोस्ट में अभी बताऊंगा पर उसके पहले मैं अपने एसआईपी में किए हुए इन्वेस्टमेंट के स्क्रीनशॉट को आपके साथ शेयर कर रहा हूं | (SIP kya hai in hindi)
- आप जिस भी SIP में पैसा लगाने जा रहे हैं सबसे पहले उसके हिस्ट्री बैकग्राउंड और फंडामेंटल के बारे में research कर ले |
- एसआईपी में पैसा लगाने से पहले फंड निर्धारित कर ले कि आपको कौन से फंड में पैसा लगाना है जैसा कि आप उदाहरण के लिए मेरे ऊपर दिए हुए स्क्रीनशॉट देख सकते हैं अलग-अलग फंड्स में पैसे लगे हुए हैं |
- इन्वेस्टमेंट करने के पहले यह देख ले कि आपको चार्जेस कितने pay करने पड़ रहा हैं | वैसे आप थोड़ा बहुत भी दिमाग लगाकर investment करेंगे तो आपको चार्जेस नहीं pay करना होगा |
- SIP हमेशा लॉन्ग टर्म के लिए करें शॉर्ट टर्म में इसका बेनिफिट आपको नहीं दिखेगा |
SIP में निवेश के 5 मुख्य फायदे | Top 5 Benefits Of SIP In Hindi
आइए अब एक नजर डालते हैं कि एसआईपी के क्या-क्या फायदे हैं और वह कौन से कारण है जिसकी वजह से हमें एसआईपी में निवेश करना चाहिए | (SIP kya hai in hindi)
- Minimum Investment एसआईपी उन लोगों के लिए बहुत ही अच्छा इन्वेस्टमेंट प्लान है जो इकट्ठा पैसा इन्वेस्ट नहीं कर सकते हैं | एसआईपी में आप छोटे अमाउंट के साथ भी इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं यही इसकी सबसे खास बात है आप अपने पैसे को सेविंग अकाउंट में रखने से बेहतर है Systematic Investment Plan (SIP) में इन्वेस्ट करें |
- Safe Investment एसआईपी वास्तविकता में हर महीने किसी विशेष (specific) फंड का यूनिट खरीदता है | यह प्रक्रिया प्रतिमाह होती है जिसके वजह से अगर किसी महीने रिटर्न कम आया तो इसका यह मतलब नहीं कि पूरा इन्वेस्टमेंट का रिटर्न कम हो गया | अगले महीने में खरीदे गए नए units से इसकी भरपाई भी हो जाती है इसीलिए इसे बहुत SAFE इन्वेस्टमेंट माना जाता है |
- Good Return सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान का काम करने का जो method है वह बाकी सभी investment से थोड़ा अलग है | एसआईपी म्यूच्यूअल फंड्स के छोटे-छोटे यूनिट को हर महीने आपके बजट के अनुसार खरीद दता है और धीरे-धीरे करके यह यूनिट्स की संख्या बढ़ती जाती हैं और जब भी डिलीट के प्राइस में थोड़ी बढ़ोतरी होती है तो अच्छा खासा रिटर्न मिलता है |
- Investment Flexibility सबसे अच्छी बात है कि इसमें आप फ्लैक्सिबल महसूस करेंगे | मान लीजिए आपने ₹1000 से कोई एसआईपी शुरू किया और आपको लगता है कि इस SIP में ग्रोथ अच्छा है तो आप इसमें और पैसा इन्वेस्ट कर सकते हैं | सबसे अच्छी बात यह है कि आप महीने में अलग-अलग तारीख अपने अनुसार रख सकते हैं जिस पर कि आपको एसआईपी की अलग-अलग अमाउंट देनी है | (SIP kya hai in hindi)
- No Charges For SIP एसआईपी शुरू करने के लिए आपको किसी भी प्रकार का कोई भी चार्ज देने की जरूरत नहीं है | आप चाहे तो किसी फाइनेंशियल एडवाइजर के माध्यम से शुरू कर सकते हैं या फिर आप खुद ऑनलाइन अपनी खुद की research करने के बाद एसआईपी में निवेश कर सकते हैं | आप बिना कोई चार्ज दिए एसआईपी को किसी भी समय बंद कर सकते हैं या पूरा पैसा निकाल सकते हैं | (SIP kya hai in hindi)
Conclusion : SIP के बारे में हमने क्या जाना ?
एसआईपी एक इन्वेस्टमेंट है जिसमें म्यूचल फंड के छोटे-छोटे यूनिट को मासिक का सप्ताहिक बेसिस पर खरीदा जाता है यह वास्तविकता में मध्यम वर्गीय परिवार के लिए है जो एक साथ इकट्ठा पैसा इन्वेस्ट करने में असमर्थ है |
एसआईपी में कम risk के साथ ज्यादा रिटर्न मिलता है पर कितना बेनिफिट आपको तभी समझ में आएगा जब आप long टर्म इन्वेस्टमेंट करेंगे |
मेरे SIP इन्वेस्टमेंट के वर्तमान स्थिति के बारे में जानना है तो आप मुझे कमेंट करके या मुझे ईमेल करके संपर्क कर सकते हैं मैं आपको सही सही जानकारी देता रहूंगा |
Email me : contact@findsupport.in
FAQs
Q- SIP का पूरा नाम क्या है?
Systematic Investment Plan यही इसका पूरा नाम है |
Q- SIP का पैसा कहां पर लगता है?
इसका पैसा म्यूच्यूअल फंड नहीं लगता है एसआईपी म्यूचुअल फंड के UNITS (NAV) को Purchase करता है |
Q- क्या SIP में टैक्स बेनिफिट मिलता है ?
SIP में सेक्शन 80(c) के तहत आप 1.5 lakh रुपए तक Tax बेनिफिट ले सकते हैं |
Q- SIP और Shares में क्या अंतर है?
Systematic Investment Plan में आपको छोटे छोटे अमाउंट को हर महीने निवेश करते हैं जबकि shares में आप किसी एक share को एक बार में खरीद लेते हैं |